简介：摘要自改革开放几十年来，我国的经济实力、军事实力、政治地位都得到了很大的提高，制造业、医疗行业、餐饮、建筑等各行各业都在这些年里取得了不同程度的发展和进步。在这个经济、文化、科学技术都在飞快发展的时代，各行各业都无时无刻不在发生着新的变革，而各式各样的罪犯也是层出不穷，本文探讨分析的骗取贷款罪是刑法修正案当中的一项罪名，笔者在此对骗取贷款罪立法意义和构成进行分析，对司法实践当中骗取贷款罪与贷款诈骗罪的区别、与普通贷款的界限等内容进行探讨，以期能够对该罪名的认定和适用有所贡献。

简介：高利转贷罪、骗取贷款罪与贷款诈骗罪都是涉及到贷款的犯罪,而且都发生在金融领域。对三罪进行关系上的辨析以及探讨,有利于在司法实践中更好地区分以及更准确地运用法律条文规制不同的客观行为。

简介：贷款诈骗犯罪往往以合法的形式掩盖非法的目的,需结合相关主要证人的证言证实贷款合同背后的真实犯罪目的。要重视收集审查涉案人员提供的相关书证以辨别交易真伪。有确实、充分的证据证明行为人出于非法占有的目的骗取银行贷款,应认定为贷款诈骗罪;相关证据能够证明行为人仅以使用被骗取的贷款为目的,或者缺乏确实、充分的证据证明行为人有非法占有贷款的目的,应认定为骗取贷款罪。

简介：骗取贷款罪自首次颁布至今已过十年，司法实务案件数量呈逐年上升趋势。然而，实务界对骗取贷款罪的犯罪构成要素仍存在一定误解与适用上的偏差。对于骗取贷款罪的理解和适用必须立足于正确把握本罪的法益性质即金融机构信贷资金安全。本罪的“欺骗手段”必须严格遵照实行行为的含义，与一般的民事欺诈有所区别，属于特别的刑事诈骗：在犯罪形态上属于结果犯，欺骗行为必须造成银行或金融机构有重大损失。关于“其他严重情节”的认定也必须以本罪法益范围为限。在行为人没有给银行或金融机构造成重大损失时，比如提供了真实、有效的抵押或担保，且银行或金融机构得以实现相关物权以收回款项，则相应地可阻却骗取贷款罪的成立。另外，最高司法机关应尽快出台司法解释以明确本罪“特别重大损失或有其他特别严重情节”的数额认定标准。

简介：骗取贷款罪认定争议焦点中的“欺骗手段”应限缩解释为对银行据以决定是否放贷的诸如征信因素、地域因素、担保物因素以及负债因素等“关键事实”上的欺骗，若对“关键事实”的外因素采取欺骗手段，但担保真实有效的，在民事救济途径尚未终结的情形下，刑法不宜贸然介入，应在温和的违法一元论立场下以该罪的法益保护为指导，将该罪立案追诉规定同刑法规定结合起来整体分析，而不能孤立地理解立案追诉标准，并同时兼顾民事法律规范中的相关规定及刑法的谦抑性品质，对刑罚权的发动应当保持最大程度的克制。

简介：

简介：骗取贷款是新规定的一种危害金融安全的犯罪,其行为特征与贷款诈骗罪相同。在侦办工作中要明确判定行为人的主观目的、明确相应的追诉标准、明确有关“损失”的界定。

简介：对于单位实施的以非法占有为目的诈骗银行等金融机构贷款的行为，不能按照骗取贷款、票据承兑、金融票证罪论处，而是应当按照合同诈骗罪定罪处罚。如果单位在实施贷款诈骗行为时没有利用借款合同的形式，则应以贷款诈骗罪追究单位直接责任人员的刑事责任。骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的罪过形式是故意，但行为人不具有非法占有目的，这是本罪与贷款诈骗罪及其他金融诈骗犯罪最本质的区别。行为人与金融机构工作人员勾结，共同骗取贷款、票据承兑、金融票证的，构成想象竞合，应当从一重罪处断。本罪的主要客体是金融交易秩序，刑法应当单独设立破坏金融交易罪一节，将包括本罪在内的相关罪名纳入其中。我国目前单一的以刑法修正案修改刑法的立法模式存在诸多不足，应当建立包括单行刑法、附属刑法、刑法修正案、刑法典在内的多元刑法修改模式。

简介：冒名贷款定何罪陈新生张某系某市工商银行信贷员。１９９７年４月初，张某见股市火爆，想入市赚钱。经人介绍以２分的利息向个体户谢某借款５万元，约定半年后还款。张某用５万元入市炒股，结果被高位套牢。眼看借款期限将至，谢某催索又紧，“割肉”又很不合算。张某遂萌...

简介：【裁判要旨】组织、领导传销活动罪与集资诈骗罪并非对立关系，对于利用传销活动进行骗取财物的，在构成组织领导、传销活动罪的同时也构成集资诈骗罪。在具体处理上，可按想象竞合犯原理从一重罪处罚。也即当犯罪数额特别巨大或有其他严重情节时，可以集资诈骗罪论处。

简介：骗取国家出口商品退税款罪刍议薛伟宏为了增强出口商品的竞争能力，扩大出口创汇，扶持本国出口贸易的发展，我国自１９８５年起实行出口商品退税管理制度。与此同时，也孕育了骗取国家出口商品退税款行为的产生。由于该行为活动猖厥，涉及面广，骗税数额巨大，且诱发了贪...

简介：

简介：随着我国市场经济的不断发展，涌现出许多金融业务犯罪活动。为维护国家正常的金融秩序，打击金融业务犯罪活动，刑法设立了贷款诈骗罪。但是我国贷款诈骗罪并采将单位纳入犯罪主体，这将不利于在当今社会国家对金融犯罪的打击。因此在贷款诈骗罪的犯罪主体应当包括单位。

简介：高利贷款行为严重破坏了国家管理秩序。容易引发新的刑事案件。因此。在刑法中增设“高利贷款罪”不仅必要。而且可行。“高利贷款罪”的构成要件包括：犯罪主体为一般主体；主观方面为直接故意。并有非法荻取高额利率的目的。其侵害客体主要是国家的金融政策、金融管理秩序；客观方面表现为高利率借贷私款并获取了数额较大的暴利行为等。在认定该罪时应注意本罪与他罪之间的界限等问题。

简介：在2011年温州发生的＂金融风波＂普遍暴露出的严重违规操作委托贷款事件中,委托贷款成为逃避金融监管的主要通道并引起监管当局的高度警惕。委托贷款属于国家明文规定的贷款种类。金融机构及其信贷员严重违规操作委托贷款,是对国家贷款管理制度的严重侵害并极大破坏金融管理秩序。金融机构及其信贷员严重违规操作委托贷款,数额巨大或造成重大损失的,将构成违法发放贷款罪。对此,金融工作人员应引起高度重视,切勿以身试法。

简介：赵某经过预谋，打电话给曾与其做过无绳电话生意的湖北商人陆某，称有无绳电话要卖，陆某遂派业务员孙某前往看货。2006年11月26日上午，赵某找到被告人任巢，让任某在齐齐哈尔市找两个朋友将孙某控制住，然后向陆某要钱。当日，赵某让孙某看了11部无绳电话．以此为诱饵使其相信有货。27日上午10时，在齐齐哈尔市某区的一个平房内，赵某将孙某骗来．任某又找来朋友黄某等两人帮忙将孙某控制在平房内，并打了孙某两拳，逼迫孙某给陆某打电话，谎称收到货了，让陆某汇款到齐市，陆某便将人民币37，610元按照赵某的指示汇入了赵某的朋友白某的银行卡内。

简介：第一种观点认为单位有贷款诈骗行为的,而对贷款中和贷款后产生的非法占有目的的行为进行刑法上的评价却没有任何规定,因而现行刑法一般也只规定了贷款诈骗犯罪

简介：但当一个单位行为不符合我国刑法规定的单位犯罪时,单位贷款诈骗行为可以直接追究相关责任人员的刑事责任,可以按照自然人犯罪的规定追究单位责任人员的刑事责任

简介：认定虚开用于骗取出口退税、抵扣税款发票罪，必须正确认定是否存在虚开行为，同时正确界定虚开的普通发票，还必须具有虚开的普通发票已经用于骗到出口退税或者已经用于抵扣税款的后果。

简介：摘要：随着经济的迅速发展，贷款似乎与我们每个人都息息相关，无论是房产购入，还是商业发展都离不开银行贷款。随之而来的风险自然也大大的增加，越来越多的不良贷款的产生，很大一部分与银行违法发放贷款有关。然而，对于违法发放贷款罪认定产生的争议阻碍了违法发放贷款罪的司法实践中合理的适用。因此本文着重探讨违法发放贷款罪在实践中的争议以及如何完善的解决问题，从而更好的在实践中适用违法发放贷款罪，维护公民的财产权利以及商业银行的贷款管理制度以及秩序。