简介：

简介：<正>目次一、上市商业银行的法律属性与法律适用上市商业银行兼具上市公司和商业银行的双重身份,因此具有特殊的法律属性,相应地在适用法律上也有其独特之处。(一)上市商业银行的法律属性1.上市商业银行是一种特殊的金融类上市公司。上市商业银行是上市公司的一种特殊形式,这意味着商业银行上市必须满足法律对上市公司的基本要求。这些要求具体包括实体要件和程序要件。实体要件主要是《公司法》第152条规定的关于股票公开发行、股本总额、连续盈利、持股比例、诚信记录等具

简介：我国互联网产业在快速发展的同时也存在风险,需要相关部门对其进行有效的监督和管理。当前互联网监管体制存在监管部门过多,职能交又等问题,影响了监管效率和企业的发展。目前的监管体制属于固有行政部门职能的延伸,并不适应互联网跨地城、跨部门的特点。本文对我国互联网监管立法和监管体制现状进行分析,指出监管体制存在的问题,并提出借鉴政府机构改革的经验,减少、合并互联网监管部门,统一互联网领域行政执法和相对集中行政处罚权的建议,以提高监管效率和减少企业成本。

简介：信息安全如今已经成为继能耗和互联网连通性之后的电子计算机的又一支柱。为了规范我国信息安全软件厂商的发展,亟须加强行为规范制度的建设。在维护互联网用户利益方面,安全厂商除了应当遵守产品质量责任和禁止欺诈行为等规范外,基于信息产品本身的特点,还需要遵守信息保护义务、告知同意规则等主要规范。此外,一般网络企业和信息安全厂商都在争夺用户桌面这一宝贵的"虚拟地产"。在市场竞争方面,除了需要遵守不得实施商业诋毁、搭售等不正当竞争行为,经营者集中需要接受审查之外,安全厂商还需要遵守反技术规避原则、限制和确保软件兼容等相关规则。最后,安全厂商相关争议的解决机制对时效性要求更高,可以考虑改革行政执法程序,允许执法部门主动及时介入争议解决,同时引入司法审查机制作为平衡器。

简介：海峡两岸签订MOU已有五年,但两岸金融监管合作的实质进展却比较缓慢.概其原因,一方面是台湾地区当局对金融领域的开放一直持非常谨慎的态度,另一方面在于大陆金融监管法律体系及监管体制本身存在种种问题.因此,今后大陆应当重点推进金融业的立法建设,更新细化金融机构退市机制,完善市场准入机制,强化风险监管的意识和手段,提高金融机构运行和监管行为的透明度,建立金融监管合作的统一协调机制,使两岸共同面对全球化的挑战.

简介：信用评级机构是金融市场日益专业化过程中不可或缺的一员,通过其专业化的评价体系,对解决投资者和证券发行人之间的信息不对称问题发挥了很大的作用。但是,随着评级机构日益深入地参与到金融证券化的过程中,不可避免的利益冲突使其中立性、客观性等在一定程度上有所缺失。次贷危机发生后,对信用评级机构加强监管的呼声日益高涨,各国金融监管机构开始对信用评级机构进行全面的严格的监管,但是,由于评级业本身的自然垄断属性以及评级业务的专业性,使其定位上存在模糊之处。在分析信用评级机构存在的缺陷基础之上,对其法律定位进行探讨,并预测国际监管改革与合作的发展趋势是十分必要的。

简介：自2009年比特币诞生以来，数字货币在美国、中国等地发展迅速，但随之而来的是法律地位模糊、监管不到位等问题。本文从数字货币的定义入手，梳理了比特币的存在的法律风险，以及比较分析了各国对比特币的法律监管。最后，针对存在的问题，本文认为可以从征收金融交易税、对交易平台进行分类监管等方面进行改进。

简介：什么是"证券"?"证券"内涵如何,是外延有多大?这是关系到如何明确证券法的调整范围,如何划定证券监管权限的重大问题。"证券"的定义是证券法中一个最基本的问题,既是证券法的一个出发点,又是证券法的一个旋转圆心。一1998年《证券法》出台时的争论在1998年《证券法》颁布的时候,对证券法的调整范围和调整对象就有过长期的讨论。原《证券法》主要调整股票、公司债券,实际上,除此之外的其他债券在中国早已

简介：<正>一、证券监管在转轨国家证券市场治理中的意义:优势与不足在寻求经济发展的过程中,发展证券市场是各国的一项共同的重要选择。在向市场经济转轨的过程中,转轨国家大都很用心于完善公司证券法律体系,并往往达到了相当的水平,从法条文本上看,转轨国家对股东和债权人的保护程度经常超过它们各自法系的平均水平,存在着对美国法的一种形式趋同。例如,中国的《公司法》、《证券法》及相关

简介：司法实践中，虐待被监管人罪查处与认定都有一定的难度，除了线索发现难、证据获取难等客观原因之外，在对此罪关键问题的认定上也存在争议。而理论上也没有给虐待被监管人罪提供切实可行的认定标准，使得许多此类行为以故意伤害或滥用职权等罪处罚。笔者通过对此罪几个基本概念的深入分析来明晰此罪的认定标准，使此罪的认定明确可行。

简介：随着“市场失灵”的出现，各国均积极履行经济监管职能，保障经济平稳运行。然而，国家经济监管权同样存在着怠行与滥用的问题，无法彰显市场与政府的良性互动。在“议行合一”的政治架构下，法律监督权作为一项独立的外部权力，应肩担防范国家经济监管权异化的重任。这是市场秩序的需要，也是分权制衡的依归，更是检察制度历史演进的使然。检察监督的路径就是加强抽象监管行为的监督，防止监管法规命令腐败，并以检察建议权、行政公诉分别监督具体监管行为的合理性与合法性。最后，以职务犯罪侦查权监督监管人员的职务行为。

简介：<正>目次前言第一章OTC金融衍生品交易概述第一节金融衍生品概述第二节OTC金融衍生品交易概述第二章OTC金融衍生品交易监管理论研究第一节OTC金融衍生品交易监管的法律本质第二节OTC金融衍生品交易监管的目标第三节OTC金融衍生品交易监管的原则第三章OTC金融衍生品交易监管的国际实践及其发展趋势第一节主要发达国家OTC金融衍生品交易监管体制第二节OTC金融衍行品监管体制的发展趋势第四章OTC金融衍生品交易监管国际合作第一节巴塞尔委员会、国际证监会组织发布的与OTC金融衍生品交易监管有关的文件

简介：近年来,随着互联网的普及和发展,将互联网技术与传统金融业务结合起来的互联网金融业务在我国发展迅速。各类互联网金融机构如雨后春笋涌现,在提高社会资金运用效率的同时,也累积了诸多风险和安全隐患。如频见报端的P2P平台倒闭跑路、第三方支付平台客户资金被盗刷、互联网个人理财资金被骗等事件均为我国互联网金融安全敲响了警钟。鉴于互联网金融的特有风险及我国目前互联网金融法律监管的不足,我国应当从树立正确的监管理念、明确监管主体的分工与协作、制定统一技术标准、建立信息披露制度及金融消费者保护制度等方面去完善互联网金融监管法律制度。

简介：<正>目次一、信托业及其监管二、信托业监管与国家经济调节三、以现代经济法理念塑造信托业监管"信托业是现代金融的四大支柱之一"。信托业在西方是自然而然地与其他金融业务融合在一起,甚至1933年美国格拉斯法案后分业经营的格局中,银行的信托部业务仍然有声有色。信托在英美等国中与其他金融业务甚至非金融业务一样,平常普通却人人皆知,不受瞩目却随处可见。而信托业在中国却在短短的二十多年间几经沉浮,至今仍未进入主流:众所周知却难被理解,备受关注却总在金融业边缘徘徊。在经历了严厉的第五次整顿后,中国信托业带给人们无限的美好希望。因为人们普遍认为经过这次彻底整顿,

简介：《食品安全法》的出台,使我国食品安全监管体制有了明显发展,但基于各种客观原因,这一新的体制仍存在着许多操作上的问题。以公共选择、行政契约、产品特征等学术观点作为修正食品安全监管体制的理论基础,则可筛选出部分事务向社会主体转移,行政机关只作为后盾和保障力量,以社会公权力和国家行政权力的合力,迫使经营者形成自觉自律的从业习惯;再辅以"按环节监管向按品种监管转变",可以进一步理顺食品安全监管体制,打造安全的食品环境。

简介：通过分析我国国有资产监管存在的产权主体不到位、国有资产由内部人控制、对监管者的监管不够、信息披露不充分、国有资产监督渠道狭窄等问题,探究建立国有资产公益诉讼的理论依据,提出我国国有资产监管公益诉讼的构建设想。

简介：<正>金融监管体制的模式不仅在不同性质的社会经济制度下存在根本性差异,即使在统一社会经济制度下,由于具体体制组织形式的不同和经济发展水平的差异,也会存在诸多不同特点,从而形成不同的监管组织结构和各具特色的监管方式。从国际金融监管的发展历程来看,金融业的分业监管和混业监管在西方金融史上曾经几经起伏。站在发展

简介：目次一、导论二、大改革背景下的金融自由化三、向以市场为中心的金融体系转型四、宏伟社会目标的流产(一)提高私有金融资产的收益率(二)服务于新兴成长型产业的资本市场配置(三)打造世界领先的金融中心五、结论一、导论在近十年通货紧缩的压力下,日本在20世纪90年代所"失去的十年"延至今日已达二十载。

简介：广州餐饮环节食品及相关产品抽检结果显示，4444％的大米存在镉含量超标，引起人们的广泛关注；，“镉米”之所以出现，一个重要的原因是一些大米产地土壤遭受镉等重金属污染。在饮食习惯上，专家建议不要长期食用一个地方出产的粮食，应该尽可能分散化，降低风险。（5月20日《人民日报》）

简介：P2P网络借贷自2007年从国外引进，在国内得到迅猛发展。它是个人通过网络第三方平台的撮合向他人提供小额贷款的直接信贷模式。我国的P2P网络借贷存在借贷利率过高、违约救济难的民事法律风险和涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗等刑事法律风险，存在监管立法缺失。我国需要采取以下对策：完善P2P网络借贷的监管立法；确定P2P网贷平台的法律地位和经营范围；设定P2P网络借贷的监管主体和职责；建立完善统一的信息征信管理机制，以及成立P2P网络借贷行业自律组织等，加强对P2P网络借贷的法律监管，促进互联网金融健康发展。