企业资金管理的风险及控制方法研究

企业资金管理的风险及控制方法研究

张衡

中交一公局集团有限公司，河南 信阳 464000

摘要：在市场经济发展的运行环境当中，企业要面对着巨大的竞争压力。如何促进企业能够通过有序的资金管理规避发展中的实际风险，就成为当今企业急需解决的一个核心问题。

关键词：企业；资金管理；风险控制；方法

前言

企业的资金管理不仅体现出自身管理水平的高低，同时还能通过一种较好的调控手段，促进资金的合理应用和有效配置，同时规避资金使用的风险，通过良好的控制办法，为企业资金的整体统筹提供重要的保障作用，保证企业能够积聚力量，在长期的市场竞争当中处于不败之地。通过本人在沿大别山高速鸡公山至商城（豫皖省界）段项目财务资金管理方面的管理经验论述企业资金管理发风险及控制方法研究。

1现阶段企业资金管理的风险因素

在企业的运行和发展过程当中，有效的企业资金管理工作必不可少。企业要通过对于资金的合理划拨以及运用，为企业提供持久的资金保障和支持。但是，现阶段随着市场经济运行环境的复杂化，很多企业在资金管理的过程当中，还会存在着一定的风险因素。这些风险因素必须得到及时的解决，否则就会破坏企业整体发展的规划性，甚至导致企业陷入一败涂地的境遇。企业就要在综合分析自身发展状况的前提下，梳理出这些风险因素的实际存在，进而采取一系列针对性的手段，来进行这些风险因素的解决。首先就是要建立良好的投资方向和发展规划，避免发展中的无序性，这是众多风险因素中的首要问题。只有具备了清晰的发展目标，才能促进资金的投入和使用，属于一种合理化的状态，否则就会在使用的过程中陷于一种无效化，最终也为资金的投入造成了一种巨大的风险。同时还要关注对于资金的持续管理，而不是在投入使用之后，就处于一种无监管的状态，这样会让资金在使用的过程当中存在巨大的浪费等消耗问题，降低企业资金的使用效果。最终还要对于资金管理进行不断的反思和总结，这样才能弥补管理中的实际漏洞，为整体资金的有序使用搭建一个良好的管理平台。

2实施科学企业资金管理风险防控办法的价值和作用

企业要想谋求长远的发展，就要注重自身管理手段的科学性和有效性。为了促进资金管理工作的不断落实，企业内部就要实施全面科学化的资金管理，进而能够针对市场经济发展过程中的不当因素，积极的剔除企业资金管理中的风险，通过良好的防控办法，发挥企业内部资金的保障和促进作用，为企业的长足发展做好资金的储备和积淀。如今，随着市场竞争模式的展开，既为企业的发展提供了有效的机遇，同时也面临着很多不确定的风险性因素。企业就要结合自身的发展情况，建立全面的防范手段，同时树立高度的防范意识，这样才能在资金管理工作不断的深入和思考，让企业资金有效投入。任何一项资金的使用，都必须要经过全盘的考量，综合分析其中存在的风险性因素，对于这有高风险的资金投入要审时度势，同时还要思考如何尽最大的可能去规避资金的风险，同时也能够保障企业合理的争取到发展的契机。所以，企业必须实施科学的资金管理工作，通过系统的风险评估，让企业资金具有一个相对较为有效的流向，避免企业蒙受不当的资金损失，也减少对于企业发展能力的伤害，最终保障企业在后续的发展和竞争当中，能够不断地扬长避短，具备良好的收益水平和利润空间。

3提升企业资金管理风险控制效果的具体措施

3.1结合企业的整体发展规划，做好资金管理的筹划工作

企业想要获得长远的发展，就必须建立起自身的整体规划，进而在企业远景目标构建的前提和基础上，展开科学的管理和运营。在这一过程当中，对于资金管理工作，应该处于一项核心地位。企业在建立了自身的经营规划和发展目标之后，就要围绕有效的资金管理，才能确定企业资金流的充足保障和合理划分。

如今，企业获取资金投入的机遇是有限的，但是在发展中对于资金的需求却是源源不断的。因此，企业就要做好资金的科学规划和有效统筹，这样才能够在运行的过程当中，做到有序的分配和合理的使用。市场经济的的竞争环境中，存在着很多运行的风险。因此企业内部的管理部门，必须要做好资金风险的有效分析。现阶段，经济运行的态势和体制在不断的深入改革，企业要维护自身的发展效能，就要做好资金的安全性保障。企业要加强资金风险的管理，在这一过程当中，控制好资金使用的风险，把这些危险性因素发生的可能性降低到最低的水平。这样才能够发挥管理的有效性，通过企业资金的科学管理，面对市场竞争中的风险，不断的去规避风险带来的实际影响，以此改善企业资金使用的整体状况。在合理控制风险的基础上，提升企业资金运行的保障能力，让有效的控制措施为企业的发展保驾护航。

对于任何一个企业来说，资金的需求都是一个不变的主题，也是企业谋求长远发展和生存空间的一个保障措施。因此，就要在日常的生产，运行和经营活动的开展过程当中，能够做到科学管理，合理规划，进而完善资金使用中的不当环节，弥补企业运行中的短板，最终有效降低很多企业所面临的融资风险，利率风险等一系列的资金使用问题，建立完备的企业资金运行链，避免资金断裂产生的财务危机，乃至于企业濒临破产等一系列的实际危险状况。因此，对于资金的科学管理，不仅仅是一种意识，还要投入到实际的企业管理行为当中去，进而不断的去改进和完善企业资金的使用状况，做好精准的管理工作。企业想要控制资金使用运行中的风险因素，就要集中精力去深入的思考和探究，通过科学的管理行为，以及精准的管理办法，保证企业能够积聚力量，在后续的竞争中具备良好的资金优势，提高资金使用的有效性，进而帮助企业能够扩充自身的竞争实力和发展空间，为企业战略的实施打下坚实的经济基础，提供充足的资金保障。

3.2分析竞争环境的风险因素，建立科学的资金管理办法

企业作为市场经济发展环境中的主体结构，必然会面临着一些运行的风险因素。这些风险不仅仅源于企业发展过程中的一些实际问题，还受到诸多经济活动中不确定性因素的影响。因此，在市场化管理经济模式的发展状态下，企业就要积极的谋求自身的发展空间，通过科学的分析来查找出整体发展过程中的风险性因素，进行积极的解决和合理的规避，进而面对这些财务运行风险，做好资金的统筹和规划工作，这样才能为企业的发展，不断的调整限制性因素，具备良好的发展前景。企业在竞争的过程当中，必须通过强化自身资金使用的有效性，做到资金的合理运用，才能够尽最大可能的去抢占市场的份额。因此，企业必须维护资金使用的有序性，增加企业自身的信用度，这样大大的提高企业应收账款的周转率以及资金的使用率，进而延长资金周转的整体时效性，为企业的发展能够积聚更多的资金投入，具有很好的发展契机。

如今，在企业进行资金管理和统筹的过程当中，还存在着诸多的不当因素。因此，就要进行科学的分析，综合的把控资金使用中的一些限制性问题，最终形成良好的资金运转局面。首先，企业就要规范自身资本结构不够合里的一些实际问题。很多企业的资金来源都可以划分为权益性资金和负债性资金，在这一系列资金的管理过程当中，企业比较倾向于获得权益性的资金。但是这一部分的资金主要是通过银行等金融机构获取，就会造成企业资产负债率的虚高，导致企业资本结构的不够合理。因此，就要适当控制这一部分资金的比率，也减少企业资金使用的整体成本，避免背负过大的财务负担，导致企业资金链的断裂。所以，在后续的资金使用和管理当中，就要适当的做好这一部分资金使用份额的调控，避免面临着资金到期，丧失资金偿还能力的一系列行为，这会导致企业产生资金使用的风险。同时还要建立起科学有效的资金管理制制度，这样才能保证资金管理行为的系统性。因此，企业就要确保资金的安全使用，通过一些制度的建立，以及职责的划分，建立起例如采购资金申请，资金使用审批，财务复核制度等一系列管理制度，确保执行人能够具备科学的调控和管理工作，进而保障资金的使用，以及收纳人员进行科学的把控，最终通过良好的处理技能和管理制度，弥补资金管理中的实际漏洞，建立完善的控制制度，优化资金管理工作的实施和不断落实[1]。

3.3完善企业运行的整体目标，控制企业资金的有序投入

与此同时，为了促进企业发展能够得到持续的制度性保障，企业资金管理的过程当中，还要具备科学的管理意识，这样才能够在实施管理的过程当中，建立整体的运行管理目标，控制好企业资金的有序投入。企业拥有的资资金是有限的，但是，在整体企业发展和生产建设的过程当中，需要使用资金的范畴也是极为广泛的。因此，必须在合理构建整体发展目标的基础上，建立分批次，分阶段的资金使用计划，这样才能够做到有效的统筹和安排，促进资金的有序使用。因此，企业就要在建立科学有效的控制管理制度的同时，能够建立起全盘的统筹规划，维护资金使用的安全性。通过相关责任人职责和管理权限的分配，进而对于后续企业使用的采购资金，生产资金，运行资金等一系列资金的使用，建立起一整套完备的申请，审批和复核制度，这样才能够保障资金管理工作，具备一个严谨的约束和管理状态，避免资金使用的松散性。同时，还要在实施资金管理的过程当中，找准资金投入的最佳切入点，这样在一些高新项目的投入以及运行当中，促进资金的合理运用，通过资金的保障，能够为企业的发展创造一片宽阔的海洋。如今，企业必须要找准发展中的优势目标，集中资金流进行大刀阔斧的投入，这样才会提升企业资金的使用效率[2]。同时，企业运行中的目标也是在不断的发展和变化的，因此对于资金的匹配也要做到及时的调整，集中发展中的优势和核心力量，促进企业发展目标的确定，进而让资金发挥最大的保障效果，促进企业自身发展能效的不断提升。

总结：

企业的运行过程当中，势必会面临很多的限制性因素。因此，企业的管理部门必须做好资金的有序投放，科学的规避发展中的一些限制性因素，降低资金使用的风险。在这一发展进程当中，也要通过科学的资金投入，为企业的发展找准优势和契机，促进企业能够得到长远的进步，在市场经济运行的环境当中，具有自身发展的能力，保证企业的基业长青，实现企业快速发展。

参考文献：

[1]孙霞. 企业资金管理的风险及控制方法研究[J]. 商讯,2023,(03):108-111.

[2]尹慧敏. 企业资金集中管理与财务风险控制有效方法探讨[J]. 中国市场,2021,(25):170-171.